De Turkse president Recep Tayyip Erdogan riep alle Turken in december op om hun buitenlandse valuta om te wisselen voor Turkse lira’s of goud. Volgens de meest recente cijfers van Borsa Istanbul hebben enorm veel mensen gehoor gegeven aan deze oproep. De Turkse goudimport is mede hierdoor in de maand december 2016 explosief gestegen.

De goudimport in december 2016 steeg met 688 procent ten opzichte van december 2015; 36,7 ton ten opzichte van 4,65 ton een jaar eerder. Over heel 2016 bedroeg de totale goudimport 106,19 ton, eveneens een stijging ten opzichte van een jaar eerder van 118 procent.

Oproep Erdogan

Afgelopen maand heeft Erdogan de Turkse bevolking opgeroepen om hun buitenlandse valuta om te wisselen in Turkse Lira of goud. Reden hiervoor was om de koers van de Turkse Lira te herstellen. De munt heeft in het afgelopen jaar door de onrust in Turkije 17% van haar waarde verloren.

Populair

Goud is in Turkije ontzettend populair. Zo stelt de World Gold Council dat het land gemiddeld gezien 181 ton per jaar importeerde over de afgelopen 10 jaar. Hiermee is Turkije het vierde grootste goudconsumerende land ter wereld. Daarnaast schat de World Gold Council dat Turkse huishoudens in totaal 3.500 ton aan ‘under-the-pillow’ goud bezitten. Goud wat niet staat geregistreerd staat en dat voornamelijk wordt gekocht met de bedoeling dit als bruidsschat te schenken tijdens bruiloften.

Volgens Wikileaks oprichter Julian Assange is het voor 1000% uitgesloten dat de Russen achter de hack van John Podesta zitten. In een interview met Fox News verklaart Assange dat Rusland niet de bron was van Wikileaks voor het bemachtigen van de documenten.

Podesta e-mails

Uit de e-mails van Podesta, de campagnevoorzitter van Hillary Clinton, bleek onder meer dat Clinton in samenwerking met de Democratische partij Bernie Sanders aan de kant heeft geschoven tijdens de voorverkiezingen. Daarnaast heeft zij voor grote sommen geld speeches gegeven aan Wall Street kantoren, de helft van de Amerikaanse bevolking voor ‘zielig’ uitgemaakt, én geprobeerd speeches van Donald Trump te ontregelen door middel van gepland geweld.

Interview Assange

In het interview met Fox News herhaalt Julian Assange dat Rusland niet achter het lek zit. Volgens de Wikileaks oprichter kon een 14-jarige de hack uitvoeren. De door de FBI ontdekte code die volgens de veilligheidsdienst onomstotelijk bewijst dat de Russen achter de hack zitten, is volgens Assange een verouderde vorm van Oekraïnse malware. Deze malware is eenvoudig online te verkrijgen. Daarnaast horen de IP adressen van de hackers die volgens Homeland Security terug zijn te traceren naar Rusland bij meer dan 380 verschillende organistaties.

“Podesta gave out that his password was the word ‘password’. His own staff said this email that you’ve received, this is totally legitimate. So, this is something … a 14-year-old kid could have hacked Podesta that way.”

Volgens Assange probeert Obama door middel van extra maatregelen tegen Rusland, Trump te ondermijnen voordat hij over 15 dagen het Witte Huis betreed. In de afgelopen 10 jaar dat Wikileaks onthullingen heeft gedaan over allerlei verschillende zaken is tot op de dag van vandaag niet één onthulling ontkracht. Assange praat normaliter ook nooit over zijn bronnen, maar dit keer zag hij zichzelf genoodzaakt dit te doen. Obama en de mainstream media proberen volgens Assange op bijna obsessieve manieren de Russen te beschuldigen van iets wat ze niet hebben gedaan.

Wikileaks genegeerd

Bizar is ook dat de onthullingen die Wikileaks heeft gedaan over Hillary Clinton en de Democratische partij tot op de dag van vandaag niet zijn opgepakt door mainstream media. Zo bleek onder andere dat de Democratische partij bijna alle grote media direct voorzag van opdrachten tijdens de verkiezingen. Ook het ontregelen van campagne bijeenkomsten van Trump door middel van geweld is nauwelijks aan bod gekomen.

In het laatste kwartaal van dit jaar heeft de strijd van overheden tegen cash geld én goud een vogelvlucht genomen. De strijd bleef vooralsnog ver van huis met importbeperkingen op goud in China, en een oorlog tegen contant geld en goud in India en Venezuela. Deze ‘war on cash’ heeft inmiddels ook ons continent bereikt. De Europese Commissie is namelijk van plan om onder het mom van ‘maatregelen tegen terrorisme’ controles op cash geld en goud die afkomstig is van buiten de EU aan te scherpen.

De aanslag in Berlijn is blijkbaar de ‘druppel’ geweest voor de Europese Commissie om deze maatregel in te voeren. De maatregel is onderdeel van een actieplan van de Europese Commissie tegen financiering van terrorisme, meldt persbureau Reuters.

De nieuwe wet geeft douanebeambten in de Europese Unie ontzettend veel macht om controles op cash en edelmetalen uit te voeren. Daarnaast zijn deze autoriteiten in staat om cash en edelmetalen die ‘verdachte’ individuen de EU binnenhalen, in beslag te nemen.

Authorities will also be able to seize cash or precious metals carried by suspect individuals entering the EU.

De Europese Commissie stelt ook voor om een gemeenschappelijke wet in te voeren voor alle 28 EU-landen, die het mogelijk maakt om ‘financiële middelen van terroristen” te bevriezen en te confisqueren. Zelfs van mensen waarvan wordt vermoed dat deze banden hebben met terroristen.

Strijd tegen terrorisme

De strijd tegen terrorisme geeft overheden steeds meer mogelijkheden om de privacy van burgers in te perken. Contant geld, goud, zilver, bitcoins en prepaid kaarten met een hogere waarde dan $150 zijn op basis van dit besluit ‘instrumenten voor terroristen’. Indien je niet kunt bewijzen dat je een van deze producten op een eerlijke manier hebt verkregen, dan ben je ze kwijt.

In plaats van dat de Europese Commissie dus maatregelen neemt om de screening van vluchtelingen te verbeteren en daadwerkelijke terroristen op te sporen, is nu in feite iedereen verdacht die niet middels een bonnetje kan bewijzen dat het goud/geld/zilver/bitcoins van hem/haar zijn.

Nieuwe Taskforce

De Europese Commissie overweegt daarnaast ook het opzetten van een speciale taskforce die gericht ‘terrorismefinanciering’ zal gaan traceren, naar het gelijke voorbeeld van een programma dat al bestaat in de VS. Verschillende wetgevers en privacywaakhonden hebben zich hier in het verleden fel tegen verzet aangezien het grote inbreuk maakt op de privacy van burgers. De taskforce krijgt namelijk naar alle waarschijnlijkheid toezicht in de bankgegevens van alle Europese burgers.

De ene bail-out volgt de andere op. Volgens de eerste berichten heeft de Italiaanse regering een reddingsfonds klaar liggen om de noodlijdende bank Monte dei Paschi te redden van een ondergang. Kosten? €20 miljard.

De oudste bank ter wereld verkeert al maanden in een crisis. Het aandeel van Monte dei Paschi daalde dit jaar met -86%. Sinds 2008 heeft de bank €8 miljard euro opgebrast. De bank moet nu binnen enkele dagen €5 miljard ergens vandaan toveren om overeind te kunnen blijven.

Daarnaast bleek gisteren dat Monte dei Paschi sneller door haar geldvoorraad gaat, waardoor het geld nóg sneller opraakt. De bank stelde gisteren dat zonder redding de bank binnen 4 maanden door al haar geld heen is. Mensen die dan nog geld uit de muur willen trekken komen van een koude kermis thuis.

Vooralsnog heeft de bank volgens de Italiaanse krant La Stampa €2.447.000 bij elkaar gesprokkeld. Lang niet genoeg voor een redding. Gisteren werd de handel ook even stilgelegd naar aanleiding van al het slechte nieuws.

Koortsachtig overleg

De Italiaanse overheid is as we speak koortsachtig aan het overleggen om een ondergang van de bank te voorkomen. Volgens de eerste berichten zal het Italiaanse parlement een reddingsfonds van €20 miljard optuigen om ’s werelds oudste bank te redden.

De waarde van Monte dei Paschi wordt, door de in elkaar gezakte aandelenkoers, overigens op dit moment geschat op minder dan een half miljard euro. De bail-out betekent dat ook particuliere investeerders zullen moeten bloeden. Volgens Codacons, een Italiaanse lobbygroep voor consumenten kost de bail-out ieder Italiaans gezin €833 euro.

Ook andere Italiaanse banken in de problemen

Monte dei Paschi is niet de enige Italiaanse bank die het zwaar heeft. De Italiaanse banksector heeft het zwaar. De banken kampen met enorme bergen aan slechte leningen. Deze zijn in het verleden verstrekt aan alles en iedereen die bij de bank kwam aankloppen voor een financieel product.

Gemiddeld genomen heeft een Europese bank 3,2% aan slechte leningen in de portefeuille staan. Bij Italiaanse banken ligt dit percentage echter ruim boven de 10%. In totaal hebben alle Italiaanse banken bij elkaar meer dan €360 miljard aan slechte leningen uitstaan.

De grootste bank van Oekraïne, de Privatbank, krijgt een bail-out van de Oekraïnse regering om zo een totale instorting van het financiële systeem in het land te voorkomen. Dit heeft de Oekraïnse regering bekend gemaakt. De bail-out van de Oekraïnse regering betekent dat de belastingbetaler in de EU, en met name de Nederlander, zal bijdragen aan de redding van de bank.

Privatbank is de grootste bank van het land en wordt voor de volle 100 procent eigendom van de staat. Ongeveer 30 procent van al het spaargeld in Oekraine is in handen van Privatbank. Daarnaast gaat bijna 75 procent van alle betaaltransacties via de bank.

‘The government says it proceeds from the fact that the responsible decision it has taken has saved both PrivatBank and the entire Ukrainian banking system.’

$5,6 miljard

Volgens een analyse van de Wall Street Journal heeft de bank accuut geld nodig. De bank heeft een gat in de balans van $5,6 miljard. De bail-out vindt volgens berichten van het Financieel Dagblad plaats in samenwerking met het Internationaal Monetair Fonds (IMF). Het IMF heeft in de afgelopen jaren toegezegd Oekraine $17 miljard te lenen.

Europese belastingbetaler betaalt redding Privatbank

Aangezien Oekraïne op dit moment niet de benodigde $5,6 miljard heeft om Privatbank te redden, betekent dit dat de Europese belastingbetaler op zal draaien voor het faillissement. De timing van Mark Rutte om het associatieverdrag met Oekraine alsnog te ondertekenen kon dan ook niet beter getimed zijn voor het land.

Het land gaat dus ook geld krijgen van Nederland. Wij zijn immers de grootste nettobetaler in de EU. Hoe gaat dat in zijn werk en wie zijn de mensen achter deze bank eigenlijk? Lees hier een longread van de heren van 925 geschreven door Arno Wellens.

De goudvoorraad van Rusland blijft maar toenemen. In 2015 kocht de centrale bank van Rusland in totaal 208 ton goud. In de eerste 11 maanden van dit jaar staat de teller inmiddels op 196 ton goud.

In oktober van dit jaar kochten de Russen de grootste hoeveelheid goud in 18 jaar tijd; 40 ton goud. Ook afgelopen maand heeft Rusland wederom een grote hoeveelheid aan goud toegevoegd aan de reserves, namelijk 1 miljoen troy ounce (31,1 ton goud).

Het is duidelijk zichtbaar dat wanneer de goudprijs daalt, Rusland meer goud inslaat. Zo zijn de aankopen in oktober en november goed voor 36% van de totale voorraad aangekocht dit jaar. De Russen maken slim gebruik van de beurswijsheid ‘buy the dip.’

Run op goud

Rusland bekleedt momenteel de zesde plek op het lijstje van landen met de grootste goudreserves. Waarom koopt het land zoveel goud? Een van de redenen is dat het land minder afhankelijk wil worden van de dollar. Ook lage of negatieve rendementen op Europese valuta én de lage olieprijs zorgen voor een vlucht in goud. Daarnaast spelen ook de sancties die de Verenigde Staten én Europa tegen het land hebben opgelegd mee.

Veel landen zien vanwege de huidige economische situatie wereldwijd de voordelen van goud en kunnen zich daarnaast ook beter weren tegen onrust op financiële markten. Doe hier aan mee en wees je eigen centrale bank door simpel en snel goud aan te kopen.

Sinds de overwinning van Trump op 8 november stijgt ’s werelds bekendste beurs, de Dow Jones, bijna onophoudelijk naar nieuwe hoogtes. Inmiddels is de 20.000 punten grens in zicht.

Trump rally

Sinds de verkiezingsdag steeg de Dow Jones van 17.888 naar 19.974 op het moment van schrijven. Een ongekende rally die is omgedoopt tot de ’Trump rally’.

De reden van de Dow Jones opmars is een voorsortering op de regering van Trump. Deze zet namelijk vol in op binnenlandse investeringen. Wat in het voordeel zal spreken van Amerikaanse bedrijven, die hun bedrijfswinsten zullen zien stijgen.

Psychologische grens

Analisten stellen dat het slechten van de 20.000 grens een belangrijk psychologisch punt is. Maar met het slechten van deze grens gaan volgens sceptici ook alle alarmbellen rinkelen. Door een te snelle stijging is er een significante kans op een crash.

Een van de sceptici is Bill Gates, die in een interview met CNBC stelt dat aandelen op dit moment te duur zijn.

“Certainly stocks are expensive. When do we go back to normal in terms of interest rates [and] multiples, there would be a lot of adjustment there.”

Bill Gates

Indien sceptici gelijk krijgen dan betekent dit dat alle plannen van zowel de Fed als Trump de prullenbak in kunnen. De Fed zal dan namelijk aarzelen om de rente zoals gepland 3 keer te verhogen in 2017. Terwijl Trump’s plannen voor binnenlandse investeringen ook een flinke klap zullen krijgen.